Abogado revela cuándo una promesa de inversión se convierte en fraude
El panelista Edinson Peña explicó que una promesa de inversión puede ser falsa cuando quien recibe el dinero de terceros ofrece devolverlo con mayores beneficios, pero no cuenta con un mecanismo real para garantizar ese retorno ni está autorizado por las autoridades financieras para realizar esa actividad.
Durante su participación en el programa Legal Radio, que se transmite por Rumba 98.5 FM, Peña señaló que, para determinar si existe un negocio aparente, debe evaluarse si la persona ofrece realmente un servicio, entrega un bien o cuenta con una actividad económica que respalde la inversión.
La promesa de retorno como elemento clave
El panelista sostuvo que la promesa de obtener beneficios debe estar respaldada por una forma real de generar el retorno del dinero. En ese sentido, explicó que no basta con recibir recursos de otras personas y comprometerse a devolverlos con ganancias si no existe un mecanismo que permita cumplir con lo prometido.
Peña también destacó la importancia de que las operaciones financieras se realicen dentro de un esquema regulado y con las autorizaciones correspondientes, especialmente cuando se trata de recibir dinero de terceros para invertirlo.
- Como ejemplo, mencionó que los bancos utilizan recursos de terceros, pero lo hacen dentro de un sistema financiero sujeto a regulación.
Las autoridades que regulan las inversiones
Peña aclaró que no toda inversión que presenta dificultades constituye necesariamente una promesa falsa. Explicó que, si existe un mecanismo real para generar el retorno y la actividad está autorizada, pueden surgir problemas propios de la inversión que deben analizarse por separado.
En ese escenario, indicó que las situaciones deben canalizarse a través de las instituciones competentes para la regulación económica y financiera.
Entre estas entidades mencionó la Superintendencia de Bancos y la Superintendencia del Mercado de Valores, responsables de regular las actividades financieras y las operaciones de valores, respectivamente.
- De esta manera, el panelista diferenció entre una inversión autorizada que puede enfrentar dificultades y una promesa de retorno que carece de respaldo real y de las autorizaciones necesarias.
